ביקורת ודירוג של Quicken deluxe

התקנה מסוימת נדרשת

Quicken 2019 מגיע מוכן לשימוש, אך יש כמה עבודות הגדרה שעליכם לעשות בכדי לגרום לו לעבוד כמו שאתם רוצים. פתח את תפריט העריכה בסרגל הכלים של Windows, בחר העדפות ובחר מבין האפשרויות הקשורות לפונקציות תוכנית כמו ניווט, תצוגת הרשמה ועסקאות שהורדו. כמובן שתצטרך לחבר את החשבונות המקוונים שלך אם אתה רוצה ש- Quicken יבוא עסקאות מחוקקות מהמוסדות הפיננסיים שלך. התוכנה תומכת בהוצאות וחיסכון, רכוש ונכסים, השקעות ופרישה וחשבונות חוב. בדרך כלל אתה פשוט מספק את שם המשתמש והסיסמה שבהם אתה משתמש כדי להתחבר לחשבונות המקוונים האלה כדי להגדיר את החיבור. מנטה ומתחרים אחרים עובדים בצורה דומה.

קוויקן נראה ועובד כמו שהיה בעבר, אם כי, כאמור, הביצועים שלו השתפרו. דף הבית נועד לתת לך סקירה יסודית של הכספים שלך. החלונית האנכית השמאלית מציגה את כל החשבונות שלך: בנקאות, השקעות, נכסים וחובות, תכנון ומיסים. לחיצה על אחד מאלה מביאה אותך לתצוגה מפורטת יותר. הערך הנקי שלך מופיע בתחתית החלונית, כמו גם קישור לניקוד האשראי שלך. כדי לקבל את ציון האשראי שלך, עליך להירשם לשירות החינמי של קוויקן. לרוע המזל, ציון האשראי החינמי של קוויקן מתעדכן רק רבעוני, לעומת העדכונים השבועיים של קרדיט קארמה.

דף הבית ניתן להתאמה אישית רבה. אתה יכול לבחור מבין סוגים רבים של טבלאות, תרשימים ותכנים גרפיים אחרים שיוצגו שם. אתה יכול, למשל, לבחור לוח שנה שמראה את מה שקורה כל יום, כמו הכנסות צפויות והוצאות הקרובות או עסקאות איחור. ישנן רשימות של תזכורות לחשבונות והכנסות, גרפים הממחישים את כל ההוצאות לפי קטגוריות, טבלאות הקצאת נכסים ודוחות עמידה בתקציב. אתה יכול גם לשמור מספר תצוגות המכילות קבוצות שונות של תוכן.

כיסוי מקיף בקוויקן

Quicken כלל במשך שנים רבות כלים שאנשים רבים לעולם לא ישתמשו בהם, כגון כלים לתכנון לטווח הארוך ותכונות ההשקעה והנכסים / מעקב החוב המתוחכמות יותר. אבל הם שם ונשארים מגדרך כשאינך זקוק להם. אם אינך מכיר את Quicken, עליך ללחוץ על כרטיסיות התוכנית (כגון השקעות ורכוש וחובות) בשלב מסוים, מכיוון שתמצא משהו שתרצה לחקור. אבל נפח הכלים הזמין יכול להיות מכריע. אף אחד אחר לא מתקרב לספק שפע כזה של כלי הדרכה ומעקב ביישום תוכנה או יישום מבוסס אינטרנט.

קח לדוגמא את ממשק התכנון. תקציבים הם ככל הנראה הכלי המשומש ביותר בסעיף זה. כאן, Quicken Deluxe מאפשר לך ליצור מספר תקציבים על סמך הקטגוריות שאתה בוחר. אתה יכול להציג את ההתקדמות שלך בפורמט גרפי קל להבנה. תכונות אחרות בסעיף זה עוזרות לך להפחית חובות, להכין תכנית לכל החיים, לעקוב אחר מיסי הכנסה ופרויקטים ולהקים יעדי חיסכון. כלים אינטראקטיביים אלה משלבים שדות מילוי-ריק, מחשבונים מתוחכמים ודוחות. לאחר מכן הם מחזירים לך את התגובות שלך כגרפים וטבלאות.

אם יש לך תיק השקעות, תוכל לעקוב אחר המחירים במהלך יום השוק; ראה תצוגות מפורטות של ניירות ערך בודדים; לפקח ולשנות את הקצאת הנכסים שלך; ולהעריך רווחי הון. בעלי נכסים (רכב, בית או נכסים אחרים) יכולים להשתמש באשף כדי ליצור חשבונות לנכסים ולעקוב אחר התקדמותם לעבר בעלות.

אם יש לכם מספיק משאבים כספיים שתשתמשו בכל כלי המימון האישיים של קוויקן, תבלו זמן רב על שמירת התוכנה עדכנית. תאימות כזו יכולה להביא לפידבק והכוונה משמעותיים של קוויקן, אך היא דורשת מחויבות מתמדת. זה לא משהו שאתה יכול לעשות בחצי פה. איש מקצוע פיננסי יכול להריץ עבורך מספרים דומים ויכול ללכת צעד אחד קדימה באמצעות כלים מתוחכמים יותר, ולהציע עצות מומחיות ומותאמות אישית שקוויקן לא יכול. זה תלוי עד כמה אתה חרוץ להיות ברמת הביטחון שלך.

הוצאות והכנסות

עוד מימיה הראשונים התמקד קוויקן בהכנסה האישית וההוצאות. אם אתה משתמש בתוכנה רק כדי לעקוב אחר הכסף שלך (כולל השקעות) ואינך ניגש לכלי התכנון והמעקב שלה לטווח הארוך, שווה את הדולרים המעטים בחודש שאתה משלם בדמי מנוי עבור Quicken Deluxe לעומת Starter.

לחץ על הכרטיסייה הוצאות והגע לתרשים גדול וצבעוני שממחיש את ההוצאות שלך לפי קטגוריה במהלך 30 הימים האחרונים. אתה יכול לשנות את טווח התאריכים הזה בכדי לכסות תקופות חלופיות ולהציג את הגרפיקה לפי פרט או לכל החשבונות. למטה זה פנקס המכיל עסקאות שיובאו מהמוסדות הפיננסיים שלך או הוזנו ידנית.

באפשרותך להחליף פנקס זה כדי לשקף כלי הכנסה או הוצאות וגישה המאפשרים לך באמת לנהל את העסקאות שלך. אפשרויות העסקה כוללות פיצולן; הוספת פתקים, דגלים וקבצים מצורפים; שינוי קטגוריות; והקצאת קווי מס. סיווג מדויק של העסקאות שלך הוא חשוב מאוד. זה הופך את הדוחות לשימושיים יותר והמיסים שלך נכונים אם עליך להשתמש בנתוני Quicken כדי לעזור להכין את מסי ההכנסה שלך.

הכרטיסייה חשבונות והכנסות עוסקת בעיקר בחשבונות הנכנסים שלך. אתה יכול להזין כל אחד באופן ידני או להתחבר לחיובים מקוונים שבהם יש לך חשבונות כדי להוריד את הפרטים הרלוונטיים, ולהציג את הרשימה לפי שם קלסר, תאריך יעד או כלוח גרפי. לאחר שנוספו חשבון, תוכלו לערוך אותה (פעם אחת או לכל המקרים העתידית), לסמן אותה בתור תשלום ולהזין אותה כעסקה בפנקס המתאים.

הכנסות מטופלות גם בחלק זה של קוויקן, שתמוה בתחילה. הייתי מצפה לראות את זה מקושר להוצאות. אולם ההיגיון מתבהר לאחר שראית שלא רק אתה יכול לעקוב אחר הכנסותיך במספר תצוגות, אלא אתה יכול גם לראות תרשים שמקרין את יתרת חשבונך על סמך החשבונות וההכנסות הבאים. מה שאתה לא יכול לעשות, עם זאת, הוא למעשה לשלם חשבונות אלקטרוניים ב- Quicken Deluxe. תזדקק לאחד משני המנויים היקרים יותר בשביל זה. אתה יכול, כמובן, להדפיס צ'קים.

תמיכה מעולה

לקוויקן יש עקומת למידה. לוקח קצת זמן פשוט ללמוד מה הוא יכול לעשות ואיך כל אזור בתוכנה משתלב עם האחרים. אבל אתה לא צריך לחקור הכל. ל- Quicken מגוון עצום של יכולות שנוספו במהלך השנים; אתה יכול להשתמש בהם או להתעלם מהם.

אם תבחר להתמודד עם התכונות המתוחכמות יותר, יש מספיק תמיכה זמינה. ישנם מדריכים וסרטונים כתובים, קהילה מקוונת פעילה ושאלות נפוצות. אתה יכול גם לשוחח בצ'אט עם סוכן תמיכה 24/7 או להתקשר לאחד מימי שני עד שישי בשעות 17:00 - 17:00 שעון האוקיאנוס השקט.

ניגש לרחוק מרחוק

חזקה כמו Quicken, לא הייתם מצפים שתוכלו לגשת לחלק הארי של תכונותיו מרחוק. ואתה לא יכול. אפליקציות iOS ואפליקציות אנדרואיד זמינות. אפליקציות אלה כוללות את הכלים והנתונים שסביר להניח שאתה זקוק להם כשאתה רחוק מהמחשב שלך. אתה יכול להציג ולהוסיף רישומי חשבונות ועסקאות ולראות תרשימים המדגימים את קטגוריות ההוצאות שלך ואת ההוצאות וההכנסות הכוללות. תיק ההשקעות שלך זמין אפילו, אם כי לא בכל הכלים המורכבים מבוססי שולחן העבודה.

כאמור, בן הזוג החדש מבוסס דפדפן למחשב שולחני Quicken (app.quicken.com) מוציא חלק מגורם ההפחדה מהתוכנה עבור אנשים שאינם משתמשים בכוח (אם כי סביר להניח שאנשים אלו יועילו גם להם). לוח המחוונים של האתר הוא נהדר, ויכול להיות שהוא כל מה שצריך להסתכל עליו כדי לקבל סקירה מהירה. הוא מציג טבלאות ותרשימים המראים לך, למשל, איך אתה מסתדר עם ההוצאות וההכנסות ואת העסקאות האחרונות שלך.

בין דף הבית הזה לבין הקישורים שלו, אתה יכול להציג את יתרות חשבונך והרישומים המתאימים להם; לעבוד עם ולהוסיף עסקאות; ראה כיצד אתה עומד ביעדי התקציב שלך; ולראות בזמן אמת את מחירי תיק ההשקעות שלך. למרות שהיא אינה כוללת כל פיצ'ר בגרסת שולחן העבודה של Quicken, גרסת האינטרנט מעניקה לך את המספרים שהיית הכי רוצה לראות כשאתה נכנס.

מצטיין

אם אתה שוקל לראשונה אפליקציית מימון אישי, אנו מציעים לך להתחיל עם Mint, בחירת העורכים שלנו בחמשת הכוכבים עבור שירותי מימון אישי בחינם, מכיוון שהיא אינה דורשת התחייבות כספית.

עם זאת, מנטה היא רומן מבוסס אינטרנט, ואנשים רבים מעדיפים אפליקציית שולחן עבודה ייעודית. כאן זורחת המהדורה של Quicken Deluxe משנת 2019. תשלמו אגרה שנתית, אך Quicken Deluxe כולל דוחות מעולים, מעקב אחר עסקאות ותמיכה טובה. זרוק את הממשק החדש, האופציונלי, מבוסס אינטרנט, ו- Quicken הוא בחירת עורכי PCMag.

בזמן שאתה עובד על סדר הכספים האישיים שלך, עליך לוודא שאתה יודע באיזה שירות הכנת מס אישי אתה הולך להשתמש בעונת המס הקרובה. הסבב שלנו יכול לעזור לך להחליט.