סקירה ודירוג של ספירות

כנראה ששני יישומי הכספים האישיים הידועים והבוגרים ביותר הם Quicken ו- Mint; למרות החוזקות שלהם, לכל אחד יש חסרונות. Quicken הוא יקר וממוקד בשולחן העבודה, ואילו מנטה מפריע לך מדי פעם עם מודעות כרטיסי אשראי. לספירהאף אין אף אחת מאותן חולשות. כלי זה מבוסס אינטרנט ומנוי תומך במנוי יכול לייבא קבצי נתונים משני השירותים הזוכים בפרס בחירת העורכים. Count About תומך בניהול חשבונות, תקציבים, מותג דוחות ווידג'טים משלה ועסקאות חוזרות. עם זאת, השירות חסר שלוש תכונות של Mint ו- Quicken המונעות ממנו לקבל ציון גבוה יותר: לוח מחוונים, סקירה כללית של המידע הכספי שלך והיכולת לעקוב אחר השקעות.

התמחור של Count About מעט מוזר. תמורת 9.99 דולר לשנה אתה מקבל גישה לכל דבר פרט ליכולת להתחבר ישירות למוסדות פיננסיים מקוונים. אתה צריך להזין עסקאות ידנית, אם כי אתה יכול לייבא קבצים מבנקים אם הם יכולים לייצר קבצי QIF. הוספת קשרים ישירים מביאה את העלות ל 39.99 $ לשנה. לא משנה באיזו רמה תבחרו, עליכם לשלם עוד $ 10 לשנה אם ברצונכם להוסיף קבצים מצורפים לעסקאות, דבר שאינו שגרתי עבור שירותים במרחב זה. כלי חשבוניות עולים 60 דולר לשנה עבור כל אחד מהתמחור. Count About מציעה גם גרסת פרימיום לתקופת ניסיון חינם למשך 15 יום, ואינך צריך למסור את פרטי כרטיס האשראי שלך בעת ההרשמה.

בעוד שמשתמשים יעריכו שיש תקופת ניסיון בחינם, כדאי לציין שישנם המון כלים דומים שלעולם לא גובים מכם דבר. בנוסף למנטה שכבר הוזכר, קרדיט קארמה ו- NerdWallet הם אפשרויות חינמיות למי שיעדיף לא לבזבז כסף על כלי הכספים האישיים שלהם.

חיבור ויבוא

ל- Count About אין כלי הגדרה אמיתי, והוא אינו זקוק במיוחד לכלי. לאחר ההרשמה, לחץ על קישור החשבון שלי כדי לציין העדפות (תצוגת רישום, הצגת קטגוריות וכן הלאה). הגדרות אחרות בדף זה מאפשרות לך לייצא נתונים בפורמט CSV ולאפשר אימות Multifactor (MFA) לצורך אבטחה נוספת.

אם בחרת ברמה הבסיסית, עליך להוסיף ידנית כרטיסי בדיקה, חסכון, כרטיסי אשראי או חשבונות פיננסיים אחרים. משתמשי פרימיום יכולים ליצור חיבורים לחשבונות מקוונים על ידי הזנת שמות המשתמש והסיסמאות הדרושים לגישה אליהם. Count About מייבא עסקאות ומפיל אותן בטבלאות שדומות לרישומי פנקסי הצ'קים. אם תלחץ על סמלי ייבוא ​​המהיר או על יבוא מנטה, תקבל דוא"ל המסביר את התהליך, הכרוך בייצוא מהמקור לפני שתוכל לייבא את הקובץ.

יבוא המנטה של ​​הבדיקה שלי עבד מצוין, כמו גם חיבור ישיר לכרטיס אשראי שהקמתי.

מעקב אחר עסקאות

לרוב פתרונות הכספים האישיים יש לוחות מחוונים, דפי בית המציגים סקירה כללית על הכספים שלך, כולל יתרות בחשבון, טבלאות הכנסות / הוצאות ופעולות ממתינות. לספירה אודות חסר תכונה חשובה זו. במקום זאת, האתר נפתח לדף עסקאות לאישור, הכרטיסייה הראשונה בסרגל הכלים האופקי שלה בחלקו העליון (האחרים שם כוללים תקציבים, דיווח, חוזרים וחשבוניות). בפינה השמאלית העליונה רשימת החשבונות שלך ויתרותיהם ורשימת הקטגוריות ורשימת התגים נמצאות מתחת לזה.

העסקאות בדף זה כוללות כל מה שנכנס מאז ההתחברות האחרונה שלך ואחרות שטרם אישרת. כל אחד לוקח שתי שורות בפנקס. הראשון מציג את החשבון שמקורו, תאריך, תיאור (לעתים קרובות מקבל התשלום), הקטגוריה והסכום. Count About עושה עבודה טובה בניחוש לאילו קטגוריות יש להקצות. אם שדה זה ריק או שגוי, אתה יכול ללחוץ עליו ולבחור בשדה הנכון. האתר כולל רשימה מפורטת במיוחד של קטגוריות וקטגוריות משנה שלעתים קרובות מצריכות גלילה רצינית, אם כי תוכלו להזין מונח חיפוש כדי להאיץ אותו. ניתן גם לפצל עסקאות.

השורה השנייה מכילה שדות עבור מספר הצ'ק, מקבל התשלום וכל התג שברצונך להקצות (אין תגים המוצעים באתר; אתה יוצר משלך). השדה האחרון בשורה זו מציג חמישה סמלים. אתה יכול להפוך את העסקה לחזור, או לבחור למחוק אותה, לסמן אותה, לצרף קובץ או לאשר אותה. לאחר אישורו, הוא עובר לרשם החשבון.

ישנן שתי דרכים ליצור עסקאות חוזרות. אתה יכול להשתמש בעסקה קיימת כבסיס או ללחוץ על הכרטיסייה חוזרת ולהתחיל מהתחלה. כך או כך, Count About מציעה כאן מספר מרשים של אפשרויות - טוב יותר במקרים מסוימים ממה שמאפשר חשבונאות לעסקים קטנים. מעבר לשדות העסקה הסטנדרטיים, באפשרותך לבחור להציג עסקאות חוזרות אלה בפנקס החשבונות או בעסקאות לאישור. אפשרויות ההפוגה נדיבות מהרגיל, ומוסיפות תדרים חריגים כמו כל שבועיים וכל חודשיים. אתה יכול לבקש תזכורת בדוא"ל ולציין תאריך סיום.

שלושה סרגלים גרפיים בחלק השמאלי העליון מקשרים לפעולות נוספות כאן. אתה יכול להוסיף עסקה ידנית או לאשר את כולם. יש גם שדה חיפוש שתוכל להשתמש בו אם אתה מחפש עסקאות ספציפיות.

תקציבים ווידג'טים

תכונת התקציב של Count About היא פשוטה מאוד. בעיקרון מדובר בשולחן גדול עם רשימת הקטגוריות של האתר המופעלת בצד שמאל ו -14 תיבות המוצגות מעל שתי שורות בצד ימין, אחת לשנה, 12 חודשית ושדה הערות. אם יצרת תקציב בעבר, תוכל ללחוץ על השתמש בהיסטוריה כדי להביא מספרים אלה. הזן נתון שנתי והספירה About מתפשטת אותה באופן שווה במשך 12 חודשים. לחלופין, הזן מספרים לחודשים בודדים וסיום ריצה יופיע בשדה שנתי. קופסה גדולה שמימין שומרת על סיכום כולל של סכומי התקציב החודשי שלך, כמו גם כסף שקיבלת והוצאת.

קיימים שני סוגים של דוחות. אחד נקרא יישומון, ותוכלו לגשת אליו מכפתור בתחתית מסך העסקאות. ווידג'טים מספקים סקירה מהירה בשלושה תחומים: יתרת חשבון, הכנסות / הוצאות קטגוריות ותגים. אתה בוחר אחד ובוחר את התוכן הרלוונטי שאתה רוצה לכלול על ידי לחיצה על האפשרויות המוצגות, כמו רשימת קטגוריות. תצוגות טקסט ותרשימים זמינות לשניים הראשונים, אך התגים זמינים רק כטקסט. זה מסוג הדברים שהייתי מצפה לראות בלוח המחוונים.

דוחות סטנדרטיים מורכבים יותר. יש חמש תבניות. אחד פשוט מציג יתרות עבור החשבונות שאתה בוחר. אתה יכול לבחור מכמה אפשרויות לפני שאתה מפעיל את דוח הקטגוריות, כגון תאריך התחלה וסיום, השוואת תקציב ופירוט לעומת סיכום.

דוח התגים הוא בדיוק מה שהיית מצפה לו: בחר את התגים שעסקאות ברצונך לכלול וראה אותם בפירוט או בסיכום. ניתן גם ליצור דוח על ידי בחירת תיאורים. ודוח המתחם דורש את העיצוב הרב ביותר. זה מאפשר השוואה מול התקציב ומאפשר לך לבחור חשבונות, קטגוריות ותגים ספציפיים. אתרי אינטרנט בתחום הכספים האישיים אינם ידועים בגלל דוחות רחבים, וספירת ה- Count מספיקה לתכונות שהם מכסים.

חסר כלים ניידים

אפליקציית ה- iOS של אפליקציית iOS ו- Countroid מציעים שניהם חוויה מקוצרת. אתה יכול לסווג ולאשר עסקאות ולהוסיף להם דגלים ותגים, אך אינך יכול לגרום להם לחזור או לפצל אותם. רישומי חשבון זמינים, כמו גם יישומונים שיצרת וכלי חיפוש. חוויית המשתמש בשתיה היא נהדרת, אך תוכן רב יותר יתקבל בברכה.

אל תספור את זה

ספירת אודות ממוצעת כחלופה למנטה ולקוויקן, בחירות העורכים עבור אפליקציות למימון אישי בחינם ובתשלום, בהתאמה. זה מצליח בכך שהוא לא יכוף לך מודעות למוצרים פיננסיים, והוא גם לא עמוס בטון של תכונות שאתה לא יכול להשתמש בהן. זה מצטיין גם בניהול עסקאות ותקצוב. אולם בניגוד למנטה, Count About אינו חופשי. מחירו עולה בקנה אחד עם קוויקן דלוקס החזקה בהרבה. יתר על כן, יש לו ממשק מתוארך (אין לו אפילו לוח מחוונים לדבר עליו) ואפליקציות סלולריות מוגבלות.

ספירת מידע היא שירות פיננסי אישי הגון שעליך לבדוק אם תרצה לארגן את כספך, אך אם ברצונך לבדוק את האהוב עלינו מהשנה, נסה את המנטה. כשאתם חושבים לסדר את הכספים האישיים שלכם, עליכם גם לוודא שאתם יודעים באיזה שירות הכנת מס אישי תשתמשו בעונת המס הקרובה.