7 טיפים להפקת המרב מהטורבוטקס

TurboTax של Intuit קיים כבר 25 שנה, תחילה כתוכנית DOS, אחר כך כאפליקציה של Windows ולבסוף כשירות להכנת מס מקוון. שנות החידוש הרבות שנכנסו ל- TurboTax הביאו לשירות זוכה בחירות העורכים המציע סיקור מעמיק של נושאי מס, מגוון עשיר של משאבי עזרה נגישים מאוד, וממשק משתמש יוצא דופן ומערכת ניווט. נעים כמו שחווית המשתמש של TurboTax היא, עם זאת, הכנת 1040 שלך וצורות ולוחות זמנים קשורים לשימוש באתר עדיין דורשת ממך קלט מצפון, מדויק ויסודי. להלן שבע דרכים להבטיח שאתה מנצל את הכלים שמספק TurboTax.

1. בחן את מצבך הכלכלי בזהירות

ייתכן שתוכל להשתמש ב- TurboTax Federal Free Edition, המאפשר לך גם להכין ולהגיש את החזרת המדינה שלך בחינם. אתה בטח מתכנן להגיש 1040EZ / A ולא את 1040 המלא כדי להיות כשיר. המהדורה החינמית הפדרלית של TurboTax תייבא את ה- W-2 שלך, או שתוכל להצמיד תמונה שלה באמצעות המכשיר הנייד שלך ולתת לאתר למלא את כל שדותיו.

גרסאות אחרות כוללות:

• דלוקס, המתמקדת בניכויים וזיכויים כמו תרומות צדקה ומיסוי משכנתא / נכס;
• פרמייר, שעושה את כל מה שדלוקס עושה פלוס תומך בהשקעות ובשכירות; ו
• בית ועסקים, הכולל את כל התוכן בגירסאות האחרות וכן כלים לעצמאים ועסקים קטנים מאוד.

אתה יכול לראות תרשים השוואת תכונות באתר של TurboTax.

2. תרגול אבטחה טובה

אל תשתמש באותם אישורי כניסה שבהם אתה משתמש בכל מקום אחר. בהחלט, החזר המס שלך יכיל מידע פיננסי רגיש רב שאינך מעוניין שאף אחד אחר יגיע אליו. אם אינך משתמש במנהל סיסמאות כדי לעקוב אחר הסיסמאות שלך (אשר כולן צריכות להיות חזקות ומורכבות), עליך להיות. זוהי האפשרות המעשית היחידה לניהול סיסמאות עבור רוב האנשים.

אם אתה עובד על החזר המס שלך במקום ציבורי או במשרד, לעולם אל תשאיר את המחשב האישי או את המכשיר הנייד שלך ללא השגחה. זה יכול להיות השכל הישר, אך לא לוקח זמן רב עד שמישהו יתקרב למספר (ים) ותאריך הלידה שלך ומידע אישי אחר. יתר על כן, אם אתה עובד על המיסים שלך על רשת שבטיחותה אינה מובטחת (למשל בבית קפה או בית מלון), אתה בהחלט צריך להשתמש בשירות VPN כדי להצפין את הנתונים שלך בזמן שהם נודדים דרך האינטרנט.

3. ייבא נתונים

במהלך השנים אינטואיט בנתה מערכות יחסים עם מאות מוסדות פיננסיים ומעסיקים, כך שתוכלו לייבא את הנתונים שנמצאו ב- W-2 או 1099-INT למשל. אתה יכול להזין את המידע הדרוש באופן ידני, מתוך מחשבה שזה עשוי לחסוך זמן בטפסים פשוטים, אך אין שום התחייבות שאתה מזין אותו נכון. נתונים מיובאים נכנסים תמיד במדויק.

4. קרא את כל ההוראות

TurboTax משתמש בטון ידידותי ושיחוני לכל אורכו, אך אל תיתן לסגנון הקז'ואל שלו להרגיע אותך במחשבה שאתה יכול לנשום רוחך בחזרתך. אם אתה חושב שאתה יודע על כל הכנסה, ניכוי או פריט אשראי שחל עליך ואינך מאמין כי TurboTax יודע דבר שאתה לא יודע, תוכל באותה מידה להזין את המספרים שלך בטפסים ולוחות זמנים של נייר.

אלא שאתה צריך לעשות את כל החישובים בעצמך ולוודא שאתה מזין הכל בקווים הנכונים. ואין מי שיעשה סקירה סופית של חזרתך לחפש שגיאות ומחדלים, כפי שעושה TurboTax.

אחד היתרונות של השימוש ב- TurboTax הוא בכך שהיא עשויה להתריע בפניכם בדרכים בהן תוכלו לצמצם באופן חוקי את חובות המס שלכם, אך שלא ידעתם עליהן. אינטואיט טוענת כי היא מחפשת למעלה מ -350 ניכויים וזיכויים. האתר גם ידאג שתזין את כל ההכנסה שעליך לדרוש. כואב ככל שיהיה באותה תקופה, זה מכה בקבלת מכתב ביקורת ממס הכנסה.

המסכים של TurboTax הם אלגנטיים, פשוטים ומובנים. לרוב, כל עמוד עוסק בפרט קטן או שניים שהם חלק מנושא מס גדול יותר, כמו למשל האם קיבלת הכנסות ריבית ממוסד פיננסי וכמה. אז זה ממש לא מטלה להמשיך ללחוץ על מסכים - האתר עובד כמו אשף ענק - ולהפסיק להגיב כשמשהו תקף לך.

5. אל תדלג קדימה

זה אולי מפתה לקפוץ קדימה, מתוך סדר כרונולוגי, אבל עדיף פשוט להישאר בדרך של TurboTax. למרות שאינך רואה את טפסי מס הכנסה ומוכנים ברקע (האתר שואל אותך שאלות פשוטות וברורות ומעביר את התשובות שלך לקווים הנכונים במסמכים הנכונים), הדרך שלך לרוב תעקוב אחר מסלול דומה לזה שאתה עוקב אחריו אם היית מכין ידנית את המסים שלך. ההבדל העיקרי הוא שאתה לא צריך לבזבז שעות על ערבוב ניירות ולקפוץ קדימה ואחורה בין טפסים ולוחות זמנים והוראות.

אתה יכול לעיין בהוראות המקוריות של מס הכנסה אם תרצה. אך לא תצטרך לעשות זאת, וזה אחד היתרונות של השימוש ב- TurboTax. יוצרי האתר תרגמו את ה- IRS לשפה פשוטה, פשוטה ומובנת. אם שאלה או מילה או ביטוי תמוהים, תוכלו ללחוץ על קישורים כדי להגיע להסברים על נושא המס הספציפי הזה.

6. קובץ מוקדם

אם אתה חושב שאתה מקבל החזר, ייתכן שתמהר לקפוץ בחזרתך ברגע שנכנסו כל הטפסים שלך. ישנן סיבות אחרות לכך שזה רעיון טוב.

• מחירי TurboTax במהלך החודשים הראשונים בערך של עונת המס מיועדים לתיקים מוקדמים, לטענת החברה, וכפופים לשינויים ללא הודעה מוקדמת. ייתכן שתשלם יותר אם תחכה יותר מדי.
• הגשת הגישה ברגע שתוכל להפחית את הסיכוי שלך לגניבת זהות מס. אם מישהו הגיש החזר אמין באמצעות המידע האישי שלך, ההחזר עשוי להיות מועבר למישהו אחר. זה עשוי לקחת חודשים ואף שנים כדי להפוך את הנזק שנגרם בגלל גניבת זהות.
• זמני ההמתנה לעזרה של אינטואיט יתגברו ככל שתתקרבו למועד האחרון להגשת המועד.

7. השתמש בכלי TurboTax לתכנון לשנה הבאה

תכנון מס צריך להיות מאמץ כל השנה. יש פעולות שתוכלו לבצע בכל עת כדי לשפר את התוצאה של השנה הבאה. צריך להעריך את ניכוי W-4 שלך? עקוב אחר תרומות צדקה בזמן שאתה מבצע אותן? חקור את הניכויים והקרדיטים הקשורים לחינוך שאתה יכול לקחת? אתר TurboTax מספק קישורים לכלים אלה ועוד.

בזמן שאתה נהנה מתחושת האחריות הפיסקלית שמביאה להניעת המסים שלך למשך שנה נוספת, אולי תרצה גם לסדר את ספרי העסקים הקטנים שלך. המקום הטוב ביותר להתחיל בו הוא המדריך שלנו לשירותי הנהלת החשבונות המקוונים הטובים ביותר לעסקים קטנים.