טיפים למיסים למסמכים אלקטרוניים ברגע האחרון

יום המס אינו רחוק. אם עדיין לא עשית את המסים שלך, הגיע הזמן לנשוך את הכדור ולרדת לעניינים.

אם התמהמהת, את לא לבד. אחד מכל שבעה אמריקאים מגיש בשבוע האחרון, על פי FiveThirtyEight . הם - ואתם - לא מקבלים זמן נוסף להגיש מיסים פדרליים כמו שעשינו בשלוש השנים האחרונות. רובנו חייבים למסור את המסים שלנו בדואר אלקטרוני או לסמן אותם אחרי השעה 23:59 ביום שני, 15 באפריל.

אנשים במיין ובמסצ'וסטס הם היוצאים מן הכלל. הם חוגגים את יום הפטריוט ביום שני ושלישי, 16 באפריל הוא יום האמנציפציה במחוז קולומביה, כך שלא נעשה הרבה בבירת המדינה באותו יום. כולם חוזרים לעבודה ביום רביעי, 17 באפריל, ותושבי מיין ומסצ'וסטס צריכים להגיש בסוף אותו יום.

מועדים מסוימים להגשת מיסים ממלכתיים ארוכים אפילו יותר. אוקלהומנים מגיעים ל 20 באפריל. הוואי מגיעים עד 22 באפריל. תושבי דלאוור ואיווה מגיעים ל 30 באפריל. תושבי וירג'יניה ודרום קרוליינה מגיעים עד 1 במאי. ההארכה הארוכה ביותר היא לואיזיאנה - אזרחים שם לא צריכים להגיש מסים עד 15 במאי..

אם אתה גר באלסקה, פלורידה, נבדה, ניו המפשייר, דקוטה הדרומית, טנסי, טקסס, וושינגטון או וויומינג, אתה לא צריך לדאוג כלל למס הכנסה ממלכתי, אף כי אזרחי NH ו- TN אכן מקבלים מיסים על ריבית ו דיבידנדים.

תיוק ללא טרחה

תיוק לא צריך להיות טרחה. תוכנת הכנת המס של היום מבצעת ללא כאבים את הצעדים הדרושים להגשת תשואה נקייה ונכונה בצורה מתוזמנת. התוכנה חוסכת את העבודה שלך כשאתה הולך, אז התחל עכשיו וסיים כשיש לך את כל המסמכים הדרושים לך. מבחינה חוקית, יש לשלוח בדואר עד מרבית מסמכי המס כמו W-2, 1099s וכו 'עם חותמת דואר, למרות שיש כמה חריגים.

אל תגיש עד שאתה בטוח שיש לך את כל הטפסים. לא רק שזה מציב בפניך יעד גדול יותר לביקורת, זה אומר יותר ניירת בהמשך כשאתה מגיש תיקון (טופס 1040X; יש לך שלוש שנים ממועד הגשת המקור להגשת תיקון לקבלת החזר, ו- 1040X לא ניתן להגיש דואר אלקטרוני, רק חילזון בדואר). עדיף להגיש סיומת (ראה בהמשך).

הגשת דואר אלקטרוני היא הדרך ללכת. (אם אינך מאמין לי, קרא כיצד לקבל החזר כספי גדול יותר עם תוכנת מס.) יתכן והכי טוב, תשעה מתוך 10 קבצי דואר אלקטרוני מקבלים החזרים כספיים תוך 21 יום, לעומת שישה שבועות למסמני נייר. אפילו מס הכנסה מעדיף את זה.

יש דיווחים כי התשואות של שנת 2019 אולי איטיות יותר, בגלל הכיבוי הממשלתי בתחילת השנה. עד כה, קריאותיהם של הקרן הלאומית של משלמי המסים (NTUF) להאריך את המועדים עקב הכיבוי לא נשמעו.

בשנת 2015 חלה עלייה עצומה בגניבת ההחזר - 1.2 מיליון תשואות הונאה שהוגשו תמורת 7.2 מיליארד דולר. מס הכנסה והמדינות נואשים להפסיק את ההונאה בהחזר מס, והשהיית החזרים כספיים לאימות תעודות זהות הפכה לנורמה, במיוחד עבור אלה שקיבלו זיכוי מס הכנסה או זיכוי נוסף על מיסים. רמאים אוהבים קרדיטים, מכיוון שאפילו תשואה בעלת הכנסה נמוכה שלא חייבת שום דבר יכולה להעפיל.

מס הכנסה יקבל רק החזר אחד לכל מספר ביטוח לאומי, ולכן הגשת מוקדם פירושה להכות רמאים לאגרוף. קבלת דחייה בתמורה שהוגשה באמצעות דואר אלקטרוני היא הסימן הראשון שייתכן שמזהה שלך נפגע. תיקון בעיה זו יכול להיות טרחה אמיתית, החל מדו"ח הונאה.

כל מה שאומר שאם לוקח יותר זמן לקבל את ההחזר שלך, כיבוי הממשלה בצד, זה יכול להיות מסיבה טובה. מסנני ההונאה של מס הכנסה מחמירים יותר, ותופסים יותר טופסי חוקי בציפורניהם. בשנת 2015, 40 אחוזים מתוך 4.8 מיליון המסמנים על ידי מס הכנסה כהונאה לא היו. בסוף שנת 2018 נרשמה ירידה של 72% בהונאה, על פי מס הכנסה.

בשנה שעברה היה עוד משהו לדאוג לו. מס הכנסה פרסם אזהרה על רמאים שהפקידו החזרי מס לחשבונך גם אם לא הגשת. נשמע נהדר, אבל אז הרעים ניסו להערים אותך למסור להם את הכסף. זו הייתה תוכנית הונאה + הונאה + הנדסה חברתית והיא עדיין יכולה לעבוד השנה. אם אתה מקבל החזר כספי שגוי, פנה לבנק שלך והבקש שיחזיר את ההחזר למס הכנסה, התקשר למס הכנסה בטלפון 800-829-1040 ליחידים, או 800-829-4933 אם זה לעסק שלך, והסביר מה קרה. אתה יכול לקרוא הרבה יותר על זה בפורבס.

ואם אתה מקבל דואר חילזון ממס הכנסה, או במיוחד דוא"ל, היזהר מנוסח כמו "עליך לעדכן את קובץ הדואר האלקטרוני שלך באופן מיידי", מכיוון שזה יכול להיות גם הונאת דיוג. העבר את המיילים אל או התקשר למספרים שלמעלה.

אני מקווה שאתה כבר דואג לכל זה מכיוון שכבר הגשת. אבל אם זה היה המקרה, לא היית קורא מאמר עם הכותרת העוסקת בכלי הדואר האלקטרוני של הרגע האחרון. אז המשך לקרוא את סקירת הדברים שאתה צריך לדעת.

קבע את תוכנת המס הטובה ביותר עבורך

יש שמות גדולים וקטנים בתוכנות להכנת מס מקוונות, אך השנה רק H&R Block Deluxe 2019 לוקח הביתה את בחירת העורכים. התוכנה היחידה הנוספת עם דירוג גבוה ככל האפשר היא Intuit TurboTax Deluxe 2019.

כל טווחי המחירים הם בין גרסאות חינמיות להגשת פדראלית ועד חבילות פרימיום. כל אחת מהן מציעה מגוון דרכים לתבוע החזרים כספיים, לספק המלצות להימנע מביקורת ולהציע צורה כלשהי של ערבות דיוק.

אם אתה צריך להגיש בטלפון שלך, אלה הבחירות שלנו לאפליקציות המס הטובות ביותר לנייד.

אם אתה פרילנסר, מדריך זה יעזור לך לקבוע את תוכנת המס המתאימה.

דלג על רואה החשבון כשאתה מאחר

אם אינך מתכוון להאריך אך אינך מעוניין להגיש את עצמך, סביר להניח שהפנייה לרואה חשבון תועיל. רוב רואי החשבון רוצים שתשיג להם הכל בינואר או בפברואר; כולם נמצאים בעשבים שוטרים במהלך חודש אפריל.

זה חבל אם אתה מרוויח פחות מ- 54, 000 $ בשנה או שיש לך נכות. במסגרת תוכנית VITA (עזרה למס הכנסה מתנדבים), נסיבות כאלה גורמות לך להיות זכאי לתשלום מס חינם באופן אישי, בדרך כלל דרך מרכזים קהילתיים מקומיים. הדבר נכון גם לכל מי מעל גיל 60 באמצעות תוכנית ייעוץ מס לקשישים (TCE).

הארכות, עונשים ומתי לשלם

אם אתה יודע שאתה חייב החזר פדרלי, אתה רשאי להגיש מאוחר. הסיבה לכך היא שהעונש הטיפוסי שלך על הגשת מאוחר הוא ויתור על אחוז מההחזר שלך. אם אתה חייב כסף, ההחזר שלך הוא אפס דולר ואינך יכול לקבל כסף מאפס.

למעשה, הממשלה תעריך את זה אם אנשים שיקבלו החזר אכן יגישו באיחור. הוא מעדיף לגבות כסף. או שמור על כך: אם אתה ממתין מספיק זמן - שלוש שנים - ההחזר שלך הופך לרכוש ממשלתי. אז באמת, אל תחכו.

אולם זה לא תקף למדינות. הגש מיסים מדיניים במועד, בין אם אתה משלם ובין אם לא.

עבור הלודדים החוששים מהגשת אלקטרונית, ישנם מספר משרדי USPS הפתוחים עד חצות ב- 15 באפריל - ואתה חייב להיות סימן הודעה בשעה 23:59:59 בערב, או שתאחר. השתמש בכלי המיקומים של USPS.com כדי למצוא את המשרד הקרוב ביותר אליך שיהיה פתוח, אך התקשר לוודא.

אם אינך מגיש עד 15 באפריל (אפילו לא הארכה), אך אתה חייב כסף, העונשים הכספיים הם 5 אחוזים מכל המסים שלא שולמו עבור כל חודש שאינך מגיש, עד 25 אחוז מסך החובות. נוסף על כך, אתה צריך להתמודד עם מס הכנסה, שאמור להיות מספיק עונש זה רק לצורך הגשת מאוחר.

ואז יש עונש על תשלום מאוחר - 0.5 אחוז נוספים בחודש. אין חוק התיישנות לגבי איחור - מס הכנסה יבוא אחרי מה שאתה חייב אפילו בעוד 80 שנה, אם תימשך כל כך הרבה זמן. המוסר הוא, תיק גם אם אינך יכול לשלם את מה שאתה חייב. העונש על אי הגשת אישור הוא גרוע בהרבה מהעונש על אי תשלום.

אתה תמיד יכול להגיש סיומת. טופס 4868 ("בקשה להארכה אוטומטית של זמן להגשת החזר מס הכנסה פרטני בארה"ב") הוא חלק מתוכנת המס שלך להגשת דואר אלקטרוני. זה חייב להיות מוגש עד 15 באפריל, ממש כמו החזר מס רגיל. פעולה זו מעניקה לך חצי שנה נוספת לביצוע הניירת הפדרלית, עד 15 באוקטובר 2017; במדינות זה משתנה.

יש בעיה אחת. אם אתה חייב כסף, קבלת הארכה לא אומרת שאתה צריך לשלם מאוחר יותר. אתה נדרש להמציא לפחות 90 אחוז ממה שאתה חייב עד 15 באפריל. (זכור, שמקפיד לשלם את העונש של 5 אחוזים לחודש שאתה מקבל אם לא תגיש אפילו הארכה.)

ניכויים, אם אפשר

יש סיכוי שאתה תהיה בין מאות אלפי אזרחי ארה"ב השנה שלא טורחים אפילו לפרט ולדרוש ניכויים כלשהם. הסיבה לכך היא שהניכוי הסטנדרטי לרובם הוגדל כל כך הרבה - זה כמעט כפול - שייתכן שהניכויים המפרטנים לא שווים את הטרחה. סביר להניח שסביר שתקבל החזר מבלי שתעשה את העבודה הנוספת, אם לא יותר.

בנוסף, הרבה ניכויים נעלמו מכוח מה שמכונה חוק קיצוץ מיסים ומשרות, ששינה דברים קיצוניים עבור משלמי המסים השנה. אין יותר ניכויים עבור: פטורים אישיים, ניכויים של SALT, הוצאות מעבר, הוצאות עבודה (עד 2025), או אפילו דמי הכנת מס.

אם אתם עדיין טוענים לניכויים, הנה זוג שאפשר להכנס אליו ברגע האחרון כדי לעזור, למרות ששנת המס 2018 נגמרה.

• עד 15 באפריל 2019 תוכלו לתרום ל- IRA מסורתי ולנכות את הסכום מהכנסותיכם. עבור מסים לשנת 2018 אתה יכול לתרום עד 5, 500 $ או 6, 500 $ אם אתה מעל גיל 50. (בשנה הבאה כל אחד עולה 500 $.)

• אתה עדיין יכול לתרום לחשבון פנסיה לעובדים פשוטים ב- IRA, או SEP IRA ו / או לחיסכון בחיסכון בריאות לשנת הקנדנד 2019. עבור SEP-IRA הגבול הוא 55, 000 $ או 20 אחוז מההכנסה נטו, אשר אי פעם מגיעה למקום הראשון. עבור ה- HSA, אל תעבור על התרומה המרבית של 3, 450 $ ליחידים או 6, 900 $ למשפחות. אתה יכול להוסיף 1, 000 דולר אם אתה מעל גיל 55.

צריך למצוא ניכויים נוספים? נסה את אלה:

• האם אתה מתנדב? אינך יכול לנכות את זמנך או הוצאותיך האישיות כמו ארוחת צהריים בזמן העזרה, אך אתה יכול לתבוע עד 14 סנט לקילומטר המונע ברכבך כשאתה נוסע למעשים מרצון ללא מטרות רווח. גם חניה ואגרה. (נכון, אתה יכול לתבוע קילומטראז 'בהתנדבות, אך לא לעבודה בפועל.)
• אם אתה משלם ישירות עבור משקפיים או אנשי קשר, בדיקות אצל כל רופא, ניקוי שיניים, ביקורי בית חולים, חשבונות אמבולנס וכו ', בשנה הקלנדרית 2018 - וכל ההוצאות הרפואיות הללו מסתכמות ביותר מ- 7.5 אחוז מההכנסה ברוטו המותאמת שלך, אתה יש לך ניכוי גדול על הידיים שלך. זה אולי מרגיש שזה לוקח הרבה כדי להגיע לעשרה אחוזים, אבל שנה אחת עם מחלה קשה יכולה להסתדר במהירות.
• אם עשית שיפוץ בית כלשהו מסיבות רפואיות - כמו התקנת רמפה לכיסא גלגלים - זה ניתן להפחתה, אך שוב צריך ליפול בתוך 7.5 אחוזים עם כל ההוצאות הרפואיות האחרות.

מצא את המידע החסר שלך

מודאגים מחסור W-2 או 1099? עיין בתמליל המס הכנסה המלא שלך - זו רשימה של כל מידע ההכנסה והשכר שדווח עלייך במהלך השנה. אתה תמצא אותו בדף מס הכנסה שנקרא ברוכים הבאים לקבל תמלול.

יהיה עליך לספק את מספר הביטוח הלאומי שלך או את מספר זיהוי המס הפרט (ITIN), תאריך לידה, סטטוס תיוק וכתובת רחוב לתמלול מקוון שמתאים להדפסה.

עם זאת, זה מדויק - זה לא יקבל את מספר הטלפון הנייד שלי, הנדרש לאימות נוסף, ולכן אני צריך לחכות לקבל קוד הפעלה של חילזון.

הכר את קוד ה- IP שלך (אם יש צורך!)

עבור קבוצה מסוימת של אזרחים - בעיקר כאלה שעלולים להיות להם מספר ביטוח לאומי נפגע - מס הכנסה יקצה מספר זיהוי אישי בן שש ספרות (IP PIN). זהו עוד מזהה חוץ-ממשלתי שעשוי להפוך את תומכי הפרטיות לאפופלקטיים אך מסייע למס הכנסה במאבק מתמיד שלו נגד הונאה.

כלול זה מספק לרואי החשבון הממשלתיים ביטחון נוסף שאתה אתה. אם אי פעם קיבלת אחת כזו, אפילו כחלק מתוכנית פיילוט, היא נדרשת לכל החזרי המס העתידיים. אם אינך מצליח למצוא את קוד ה- IP שלך (הוא מופיע בהודעת CP01A; תקבל קוד חדש בכל שנה), עבור לדף קבל קוד PIN להגנת זהות (IP PIN) כדי לאחזר אותו. אם בחיים שלך לא קיבלת אף פעם קוד PIN, קח בחשבון שאתה בר מזל.

אל תזיע את הביקורות

הרבה אנשים נלחצים בגלל ביקורת, כאשר מס הכנסה נכנס ועובר על הרשומות שלך כדי לוודא שאתה לא שקרן מס גדול. תוכנת הכנת מס כמו TurboTax תביא לך הסבר מדוע היא מאמינה שאתה נמצא בסיכון לביקורת או לא. הביקורות צנחו מדי שנה מאז 2010 מכיוון שמספר מבקרי המס הכנסה ירד. נכון לשנת 2017 היו לה רק 9, 510 רואי חשבון - המספר הנמוך ביותר מאז 1953 - ורק סקרו 0.62 אחוזים מהתשואות המס הפרטניות.

לתסריטים שמרוויחים יותר ממיליון דולר לשנה יש סיכוי גבוה יותר לסטטיסטיקה להיבדק, לא משנה מה - 4.37 אחוז מהתשואות על משקי בית עם הכנסה גבוהה מוקרנים. סליחה, ריצ'י ריץ '. הדבר נכון גם לאנשים הגרים מעבר לים.

יתכנו כמה ביקורות אקראיות, אך אם מעולם לא ביקרתם בעבר, סביר להניח שזה לא יקרה עכשיו אם לא תזרקו דגלים אדומים בהגשתכם. משמעות הקיצוץ בתקציב ובאיוש זה סביר אפילו פחות. הדבר הגדול ביותר הוא, אל תבלוט. מס הכנסה משתמש באלגוריתמים ממש כמו כולם בכדי לראות מי בסוג ההכנסה שלך הוא ייחודי, וייחודי שמים לב אליו ומבחינים בו. שינוי המסים שלך הוא דגל אדום נוסף שמגדיל את סיכון הביקורת, לכן השתמש בתוכנה כדי להגיש במדויק בפעם הראשונה.

דרכים אחרות לביקורת, על פי פורבס: יש חשבונות מחוץ לחוף, עשו ניכויים של צדקה עצומים להפליא, מחו בפומבי על תשלום מיסים (ואז אל תשלמו!), יש עסק שתמיד מדווח על הפסדים (אל תהיה רע אדם עסקי), נסה למחוק את התחביבים שלך, או לבצע הרבה שגיאות במתמטיקה בתשואותיך. זו האחרונה אינה בעיה אם אתה משתמש בתוכנת הכנת מס.

רואה חשבון אחד לפחות טוען שדרך טובה להימנע מביקורת היא תמיד להגיש הארכה ולהגיש ניירת מס בעיצומה של הקיץ, מכיוון שגם רואי החשבון אוהבים לנפוש.

היזהר משיחות ההונאה

בשנת 2015, שיחות הונאה מאנשים / בוטים שהתחזו למס הכנסה הדורשות תשלומי מיסים היו במגמת עלייה, ונמשכו עד 2018. מרבית השיחות מזויפות להראות כאילו הן מגיעות מקוד 202 של וושינגטון די.סי. כדי לתת להם אווירה של לגיטימציה. אך הם יכולים לבוא בין אזורי אזור וושינגטון, ניו יורק וטקסס.

גם אם המתקשר הטוען שהוא ממס הכנסה יודע את שמך או מידע אישי אחר, זוהי הונאה: מס הכנסה לעולם לא יתקשר אליך לדרוש תשלום מיידי. זה בהחלט לא יבקש מספר כרטיס אשראי או חיוב בטלפון. נקודת הקשר הראשונה של מס הכנסה היא תמיד הדואר, וזכותך לערער לפני שאתה משלם אגורה, אפילו למס הכנסה. הכל חלק ממאגר הזכויות של משלם המס.

אם אתה מקבל שיחה כזו, דווח עליה בטופס דיווח על הונאה של IRS או התקשר למספר 800-366-4484. על משתמשי הטלפון החכם להוריד את אפליקציית Hiya (בחינם באנדרואיד וב- iOS), עם גילוי דואר זבל מובנה בטלפון שממוקד במיוחד לשיחות מסוג זה. אם אתה מדווח על שיחה ל- Hiya, הוא מוסיף מספרים חדשים למסד הנתונים כדי לעזור לאחרים.